供应链金融以金融机构为主,物流企业作为金融机构的辅助部门提供物流运作服务，涉及物流运输中的上、下游中小企业及供应链的核心企业。供应链金融与物流管理相结合，通过提供融资支持、风险管理等服务，优化物流流程，提高物流效率，金融机构根据物流信息提供定制化的融资方案，帮助企业更好地管理库存和现金流。随着全球化和电子商务的快速发展，物流运输行业呈现出蓬勃发展的态势，但与此同时，物流运输企业也面临着资金短缺、竞争加剧等挑战。因此，融资需求成为物流运输企业发展过程中不可或缺的一环。物流运输企业在运营过程中，资金占用现象普遍存在。陆路运输中车辆购置是物流运输企业的主要投资之一，包括货车、叉车、仓储设备等固定资产的购置和维护，这些都需要大量的资金投入。能源消耗是物流运输企业日常运营中的一大支出，新能源物流设备的推广在一定程度上降低了能源消耗的成本，但仍有部分传统能耗的设备受能耗如汽油、柴油价格的影响从而影响整个企业的运营成本。在实际运营中，物流运输企业面临着融资渠道有限的困境。这主要体现在资金来源单一、融资成本高以及融资审批难度大等方面。据统计，目前大部分物流运输企业的融资主要依靠银行贷款，其他融资渠道如股权融资、债券发行等相对较少。部分中小物流运输企业自身信用评级不高或规模较小，难以获得低成本、高效率的融资。金融市场对物流运输行业的支持不足，缺乏专门针对该行业的融资产品和服务。由于物流运输周期长、物流设备价格高的行业特性，物流运输企业普遍面临着货款回笼周期长、资金周转压力大等问题。这与物流运输企业通常需要快速回款以支撑日常运营和扩大规模，融资的时效性要求较高的要求相冲突。供应链金融通过依托核心企业的信用，为上下游的物流运输企业提供融资支持，解决资金缺口问题。在供应链金融的框架下，核心企业的信用被用作重要的信用背书，帮助供应链中的其他企业获取更便利、成本更低的融资支持。物流运输企业可以依托与核心企业的紧密合作和长期业务关系，获得来自金融机构的融资支持，具体来说，供应链金融对物流运输企业的融资支持可能包括应收账款融资、存货融资、预付款融资、订单融资等。供应链金融提供多种融资产品以满足物流运输企业在不同运营阶段和场景下多样化的融资需求。除传统融资手段如针对物流运输企业购买运输设备和支付运营费用的需求提供贷款服务、针对货物配送过程中产生的支付风险通过票据贴现和贷款方式提供资金支持，供应链金融还利用数字化手段新推出的数字提单动产质押成为风险缓释措施。以陆海新通道运营有限公司签发的多式联运“一单制”数字提单动产质押为例，向通道上进出口企业提供融资支持，这也是第一笔全国多式联运“一单制”数字提单动产质押融资业务。供应链金融利用信息技术手段，贷款金额以实际交易产生的资金需求为准，与企业实际需求完全匹配，简化融资流程，提高融资效率，满足物流运输企业对融资时效性的要求。国铁集团和中国建设银行在全国铁路推广实施“铁路运费贷”物流金融产品。银行通过客户授权，将平台的历史运输数据建模作为辅助信用证明，向货运客户提供专项贷款，用于客户支付铁路运费等物流费用。小微企业运费贷审批、支取、使用、退款、还款全过程均线上办理，申贷免质押、即时放款；大中型企业运费贷可以线上申请，线下一对一服务，通过一站式线上金融产品有效解决了铁路货运企业授信难、审批流程复杂等痛点问题，审批条件相对灵活很多，效率随之提升。供应链金融模式将物流运输企业及其核心供应商纳入金融链条中，使企业能够得到更好的融资条件和利率。这种融资模式有助于降低企业的资金成本，提高企业资金的使用效率。应链金融以真实贸易为基础，以交易自偿性构建资金流闭环，能够降低信贷风险。物流企业在开展供应链金融业务时，可以凭借企业间的合作交易和物流信息来管理风险。这种风险控制方式使得供应链上下游企业紧密联系，加强企业间的合作关系。供应链金融模式下企业通过提前获得合同款项等方式，有效缓解了企业的资金压力，加快了资金周转速度，提高了企业的流动性。同时供应链金融的信息化手段供应链金融使得企业能够更准确地预测市场需求，优化库存管理，减少库存积压和资金占用。物流中小企业从供应链模式中获得融资支持，核心企业在供应链模式下提高在供应链中的信用地位，双方互利共赢，共同发展。
